LIBREVILLE- Le secteur bancaire nigérian devrait atteindre un chiffre d’affaires de plus de 168 milliards de dollars américains d’ici 2015, dépassant ainsi les 117 milliards de dollars américains atteints en 2011, selon un rapport du cabinet d’audit international KPMG, cité par le journal privé "The Nation".
Dans son étude de Service à la clientèle pour 2013, KPMG note que si le Nigeria est le pays le plus peuplé du continent, environ seulement 20 pc de sa population est bancarisée, les deux tiers n’ayant jamais eu accès aux services bancaires.
Le secteur bancaire nigérian est constitué de 20 banques avec près de 6.000 succursales, pour la plupart concentrées dans les zones urbaines.
Le rapport note également que le secteur a connu plusieurs réformes conduisant à des changements de réglementation, y compris l’abrogation des licences de banque universelle et la promulgation de réglementations plus strictes par la Banque centrale du Nigeria (CBN) . Selon le rapport, avec la mise en place de la Société de gestion des actifs du Nigeria (AMCON) pour acheter les actifs toxiques des banques et recapitaliser celles en difficulté, une certaine stabilité est revenue dans le secteur.
"Ce développement a fait que la première agence de notation Standard & Poors (S & P) a prédit une perspective positive en 2012 pour le secteur en raison de l’amélioration de la qualité des actifs du pays, la capitalisation et la gouvernance d’entreprise", ajoute-t-il. Le rapport souligne que les Guichets automatiques bancaires (GAB) devenant presque omniprésents dans les villes, il n’est pas surprenant qu’ils soient le canal de croissance le plus rapide au cours des dernières années.
"Près de huit clients sur 10 interrogés utilisent les GAB et près des deux tiers de ces personnes visitent un guichet automatique sur une base hebdomadaire et le retrait d’espèces et la vérification du solde sont les opérations les plus courantes que les clients effectuent via le guichet", selon le rapport.
Malgré la prolifération de nouveaux canaux au cours des dernières années, les résultats ont montré que l’adoption d’autres canaux alternatifs est encore relativement faible, avec très peu de répondants indiquant qu’ils utilisent l’Internet bancaire (7 pc), les points de vente (6 pc) , les services bancaires téléphoniques (5 pc) et les paiements mobiles (2 pc). Parmi les répondants qui utilisent l’Internet bancaire, un tiers sont des employés du secteur privé et 15 pc des étudiants.
Cependant, bien que les clients aient affirmé qu’ils aimeraient utiliser certains de ces canaux alternatifs pour des opérations telles que les paiements de factures et obtenir des conseils financiers, l’absorption est encore faible, De nombreux consommateurs étant inconscients de la proposition de valeur que ces canaux offrent.
